涉贷金额9.37亿元!车贷何以变身“套路贷”?
认为这[db:标签]汽车贷款。出人意料的是,它陷入了“常规贷款”——起,涉案金额9.37亿元,揭示了一种新的“常规贷款”方式。这家公司的名字是汽车销售公司,但它从未出售过汽车或零部件。所有这些都是欺诈,甚至是以协助处理贷款为名的抢劫和勒索。记者发现,从汽车经销商到中介公司再到银行,“常规贷款”已经形成了完整的“产业链”。云南省宣威市
以为办的是车贷
却掉进“套路贷”的“坑”
包敏,本想设立汽车贷款周转金,却意外陷入“常规贷款”的“深坑”。
鲍康如申请了74600元的贷款,但敦明公司只提前给了她68100元。工作人员声称扣除了公司的全球定位系统安装费、评估费、手续费和利润回扣。
此后,敦明公司以宝的名义向贵州省一家银行贵溪支行申请大额信用卡。获得信用卡后,实际上与敦明公司相同的贵州汽车销售有限公司刷掉80,300元的信用额度,转交给敦明公司。鲍某在未收到贷款合同的情况下向银行偿还了半年多的贷款后,停止了还款。2017年6月,包的丈夫被敦明公司的人包围,他们被殴打和抢走了汽车。他还被要求结清贷款余额,支付罚款8000元,门到门费10000元,每天停车费共计20000元,共50元,以便取回汽车。警察干预后,包终于拿到了他的车。
云南仍有许多人有类似的经历,他们都与敦明公司有直接关系。曲靖市居民陈谋谋于2014年购买了路虎,并与敦明公司口头约定贷款金额为70万元。在陈先生不知情的情况下,公司将空白合同中的贷款金额改为76.6万元,并向银行申请了一张76.6万元的信用卡。但实际上,只有6.7395亿元用于抵消贷款,其余9万元由公司以存款、担保服务费和业务收款的名义扣除。
随着敦明公司的贷款速度超过普通银行,许多受害者陷入“陷阱”。事件发生前,楚雄居民韩Moumoumou的越野车仍被敦明公司扣留,而石林居民鲍moumou因不还款被银行起诉。
敦明公司涉嫌欺诈、抢劫、勒索等犯罪。警方检获3,589份存档的客户贷款数据、1,069份非法检获的客户车辆钥匙及18部客户车辆。公司财务数据涉及4270名客户,涉及9.37亿元,违法犯罪收入超过4721万元。
从蒙骗造假到抢劫敲诈
套路满满
据记者调查,敦明公司成立于2013年8月。其经营范围包括汽车销售、汽车经纪服务、年检代理、二手车交易等。然而,自成立以来,该公司没有出售汽车或零部件。实际业务项目有汽车抵押贷款和汽车抵押贷款。
根据警方调查,公司共有30名员工,包括营业部、调查部、还贷部等部门,分工明确。
业务部负责收集客户信息。销售部联系了各种汽车经销商。一旦顾客在买车时表现出借钱的意愿,一些汽车销售人员就会推荐给敦明公司。
调查部负责对客户还贷能力进行现场调查,并处理贷款所需的信息。昆明市公安局西山分局刑侦大队副队长李石坚表示,敦明公司以资格考试的名义,谎称在签订合同前必须经过银行考试,欺骗受害人签订空白合同,方便日后随意填写,并以各种名义增加贷款金额。同时,调查部门负责在车辆上安装全球定位系统,扣留客户《机动车登记证书》和车辆钥匙。
文员部和执照部
材料全套造假
为何能从银行贷款?
记者发现,在“常规贷款”的背后,敦明公司、汽车经销商和银行之间形成了利益链。"大多数向客户介绍敦明的公司都是二级和三级经销商."处理此案的警官蔡宋啸表示,每笔贷款,汽车经销商可以从敦明公司获得三到四笔回扣。根据初步调查,有十几家销售公司参与其中。
警方调查发现,贵州省某银行贵溪支行一直与敦明公司保持密切合作,大部分贷款来自该银行。李石坚表示,敦明公司最初与云贵银行的四家分行合作,但没过多久,这些银行就发现公司资本流动异常,停止了合作,而贵州省某银行贵溪分行一直是敦明公司的“合作伙伴”。
警方称该银行在贷款审批和分配方面存在明显漏洞。首先,不仔细审查申请材料,各种虚假信息都可能被借出。敦明公司的工作人员解释说,那些没有资格获得贷款的人的大部分数据都是假的。第二,敦明公司违反相关规定,没有亲自将信用卡寄给申请人,而是收到了信用卡,为其截留和转账留有余地。
"银行应该意识到敦明公司经营中的问题,并可能涉嫌共同犯罪."李石坚说。银行贵溪支行不配合警方调查。警方第一次获得信息时,没有得到任何材料,涉案的1800万元存款被冻结,银行曾以“影响信誉”为由予以拒绝。
目前,警方已逮捕32人,并将37人移送检察机关起诉。他们将继续移交2人进行审查和起诉,并请求批准逮捕1人,主要罪名是欺诈、伪造国家机关公章、抢劫、敲诈勒索等。
记者了解到,由于公司运营时间长,非法收入大,受害者人数多,在案件审查和起诉阶段,很多受害者仍纷纷前往公安部门报案。负责此案的警方提醒说,买车时,他们应该与银行或正规金融机构签订贷款合同。仔细阅读合同,看清合同付款,不要签空白合同,留底备查,按时还款;如果发现车辆被拖走,请及时报警,不要私下处理。
据新华社报道
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