代办大额贷款还不要征信记录？换个说法骗钱而已

代办大额贷[db:标签]��？换个说法骗钱而已

一天之内，30多名举报人涌入派出所举报，称一家贷款公司利用“代理贷款业务”和“10-100时报扩大贷款额度”等噱头，招揽客户骗钱，事发后潜逃。经过初步调查，公安机关发现类似案件中有60多名受害者，但事件背后的人实际上是同一批人。近日，湖北省武汉市江汉区检察院批准逮捕涉嫌诈骗的刘谋等14人。

贷款频频受阻，讨说法扑了空

2017年11月21日，武汉市公安局江汉区分局迎来了30多名举报人，称武汉创鑫嘉辉信息咨询服务有限公司(以下简称“创鑫嘉辉公司”)骗取钱财后潜逃。

“我被创新嘉辉公司骗了。今年8月，我在网上看到一则广告，说公司可以在没有我的信用记录的情况下处理大额贷款。我相信。他们用我的手机下载了这个应用，借了51300元，然后马上转账，说可以帮我扩大贷款10倍。只要我的亲戚朋友还记得他们为我准备的信息，当银行工作人员打电话来核实并正确回答这些信息时，贷款就可以完成了。”潘女士生气地说:“我已经接到五个来回的复查电话，每次都没有通过。为了使贷款成功，我一直与他们签订合同，但今天我去了他们的公司，问了问，但没有人留下。”

许女士也遭受了同样的痛苦。她也被“银行内部人士”所谓的“审计”所阻止。在从她的手机上下载了一笔7.9万元的应用贷款后，对方告诉她合同不能继续，因为P2P平台周末需要三天时间审核，延期贷款金额被推迟。没有收到贷款的徐女士继续接到贷款公司的电话，但创信嘉辉公司的资金未被批准。直到那时，她才发现自己被骗了。

专门成立公司，靠骗术起家

“我事先不知道这是一家诈骗公司。我逐渐注意到工作中有些不对劲，但被公司负责人和经理洗脑后，我变得麻木了。”据创新嘉辉公司业务员小青介绍，该公司的老板是牟，背后有三个股东。公司刚成立时，她就加入了。进入公司后，我参加了公司组织的培训。培训内容是让销售人员熟悉公司的业务，以吸引顾客。起初，该公司通过将贷款扩大10倍来招揽广告业务。后来，该公司变得更加大胆，并承诺帮助人们将贷款扩大100倍。一般的模式是，在客户签署合同后，他或她将被告知家里的消息等等。24小时内，会有一个审计电话。客户必须正确回答才能使贷款成功。但是据她所知，没有人通过审计。所谓的贷款扩大只是一个骗局。

2018年6月7日，创信嘉辉公司的股东之一刘谋被抓获。根据他的供词，他与龚、赵和孙在武汉设立了四家类似的公司。龚在北京工作时认识的。2016年，他在北京金融贷款行业工作期间遇到了同事赵某。孙谋是刘谋的一个村民。2017年6月，当刘谋和其他人准备将他们学到的骗局应用到武汉的金融贷款市场时，他们把孙谋叫到一起“赚了很多钱”

“我们以前见过三种欺骗:个人信用贷款、个人芝麻贷款和偿债。”刘谋承认，个人信用贷款业务是向客户提供虚假信息，告诉他们将有小额贷款公司或银行通过电话对他们进行审计。只有完全按照信息回答，他们才能通过审核。事实上，这些电话是公司自己的人打的，根本不会通过审计，主要是为了骗取客户的手续费。个人芝麻贷款业务与前一项业务类似，只是手续费从客户支付的现金变为通过小额贷款公司应用申请的贷款。还本付息是通过银行内部关系帮助客户将小额贷款公司App申请的贷款扩大100倍的承诺。顾客得到大约50%的钱，没有利息。还款期长达30至50年。付出的代价

背债业务成摇钱树，趁客户发觉前跑路

肖先生陷入的正是这个集团的偿债陷阱。“2017年11月18日，我从一个朋友那里听说了华盛长新公司。进入后，销售员用我的手机下载了几家小型私人贷款公司的应用程序，并以我的名义借了5.2万元。当钱到了，经理让我用POS机刷卡把所有的钱转移出去。看到钱被转到一个叫武汉新宁珠宝有限公司的账户上，我觉得有点不对劲，不想这么做。经理解释说，他借珠宝公司做债务流量放大业务，然后从银行借钱。他还出示了身份证和公司营业执照。”看到身份证上的照片与经理本人和公司在网上的工商登记一致，肖先生最终选择了相信。出乎意料的是，约定的贷款直到2017年11月29日才到达，当时肖先生去公司查看，却发现连电脑都被清空了。

被抓获后，销售员于某承认公司所有员工在公司欺诈过程中都使用了假名以避免被发现。事实上，该公司根本没有能力开展贷款放大业务。它只骗顾客的钱。如果顾客问及此事，它会被延迟很久。到11月17日，经理派人拖走了电脑，让员工破坏合同。经理向员工支付股息后，公司立即解散了。当

再开公司，换个“马甲”继续骗钱

公司解散后，其他人“分道扬镳”而去。2018年2月至4月，和龚某共同设立宗侯劳务服务有限公司，对陈先生等七人造成伤害。

陈先生等人在网上看到了宗后劳务有限公司的信息，并与该公司签订了海外劳务合同。付了服务费后，他们在家等候。到了约定的时间，销售员的手机关机，公司换成了另一家公司。“我们来武汉是为了骗钱。”刘说:“该公司自称是一家劳务输出公司，声称能在国外找到高薪工作，但需要提前收取服务费。签订合同后，我们要求客户等待消息。我们三个月没有成功保证退款。在此期间，我们骗取了尽可能多的服务费。当顾客醒来时，我们已经带着钱潜逃了。”

经调查，创鑫嘉辉公司涉案金额超过124万元，信达常恒公司涉案金额超过31万元，华盛长新公司涉案金额超过141万元，宗后劳务公司涉案金额超过21万元，受害人数超过60人。(周晶晶朱芮林严葛勇)